Příspěvky nebo odpovědi uživatele Baron Teacher

Etapy praní špinavých peněz

Systém praní špinavých peněz se rozděluje do tří etap:

namáčení,
namydlení,
ždímání.

Namáčení

Tato etapa zahrnuje shromáždění a rozmístění finančních prostředků. Jedná se především o vložení bankovek (ve větším množství a s menší nominální hodnotou) do banky. V dnešní době rozvinutých bezhotovostních plateb, ať vnitrostátních nebo zahraničních, je tato přeměna nezbytně důležitá. S vkladem už se dá dále nakládat podle zásad bezhotovostního platebního styku. Vklad větší sumy ve velkém množství bankovek je ale podezřelý, proto se v 80. letech minulého století začal využívat tzv. „smurfing“ – členění transakcí pod 10 tisíc dolarů (bance tak nevznikala tehdy uzákoněná oznamovací povinnost). Metody namáčení a celý cyklus praní se průběžně zdokonalovaly a postupně byly vytvářeny specializované organizace a společnosti na velmi sofistikované postupy. Nově používané metody zahrnují dokonalé studium právních řádů jednotlivých států a využívání zemí s volnějším právním režimem.
Namydlení

Namydlením se rozumí především zastření původu peněžních prostředků. Je to fáze, kdy se výnosy z trestné činnosti oddělují od jejich nezákonného zdroje. Tato etapa může být prováděna pomocí hotovostních a bezhotovostních peněžních operací na bankovních účtech, nákupem a prodejem cenných papírů, zlata a drahých kovů, nemovitostí, starožitností, uměleckých děl, vytvářením společností s fiktivními aktivitami a finančními transakcemi mezi nimi (např. nákup žetonů nebo jiných hracích instrumentů a předstírání výhry v kasinu apod.). Tato etapa je charakterizována svou složitostí a nepřehledností operací. Zároveň je klíčová, protože se v ní mění špinavý kapitál na očištěný, důkladně se zametají stopy a přerušují možnosti sledování toku peněz.
Ždímání

Závěrečnou fází celého pracího procesu je tzv. ždímání (integrace). Vyprané peníze, které prošly oběma předchozími etapami a zastřely tak svůj původ, se vracejí ve formě nezávadného, legálního a často zdanitelného příjmu původnímu majiteli.
Z pohledu bank

Pro zamezení praní špinavých peněz byla v 90. letech vypracována direktiva EU 91/308/EHS (o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz). Ta zakládá následující principy:

identifikace klientů bank při provádění bankovních obchodů a uchovávání těchto údajů po stanovenou dobu,
neprovedení neobvyklého obchodu a jeho oznámení příslušné instituci,
zachovávání mlčenlivosti o podniknutých opatřeních,
vytváření účinných kontrolních systémů (zejména v bankách) umožňujících odhalování případů praní špinavých peněz

Propírači špinavých peněz

Peníze neperou pouze zločinecké organizace. Dělají to z různých příčin i osoby jinak bezúhonné. Cílem může být vyhnout se daním, snížit dividendy akcionářům, obejít devizové překážky nebo uplácením z&iacut ...

cs.wikipedia.org/wiki/Pran%C3%AD_%C5%A1pinav%C3%BD ...

... Objev T'D ... Svlečna ...
Hroudová zatím nemá přednášky propojené do větších cyklů. Je sdílná: "Zatím jsem mluvila na témata Podíl citu na polidštění sexu, Má pasák duši? a Bacha na šméčko." Studenti ji milují.

"Je svá," usmívá se Luboš Čontofalský z prvního ročníku.

Stanislav Gross odmítá s novináři o své akademické dráze komunikovat. Reportér Magazínu DNES pouze zaznamenal, že badatele s politickou minulostí oslovil na karlovarské ulici mohutný muž v teplákové soupravě.

"Zdrávstvuj, Ofina. Ty zděs? Nu, skaži, kto ubil Mrázjeka?"

Ředitel Ústavu pro prevenci negativních jevů ve společnosti se netají velkými plány: "Jako šéfa katedry prevence snobismu angažujeme vbrzku Miroslava Macka, křeslo v oddělení prevence nesportovního chování a vandalismu čeká na Tomáše Řepku."

Autor: Ladislav Verecký

Zdroj: zpravy.idnes.cz/po-grossovi-prednasi-i-zdimacka-dn ...


Kam dál?
OBJEV T'DNE
... bude blahořečen

7.2.2008 15:19
Papež Benedikt XVI. pověřil vatikánskou Kongregaci pro svatořečení a blahořečení, aby...

Nemocnice bojují s neplatiči

31.1.2008 15:33
Někteří pacienti přicházejí s neuvěřitelnými výmluvami, aby nemuseli platit třicet korun za...

Objev DNES
zpravy.idnes.cz/objev-mf-dnes-0ck-/domaci.aspx?kli ...

:D OBR. PomocT Ždímačce s osnovami ...
zpravy.idnes.cz/po-grossovi-prednasi-i-zdimacka-dn ...

Po Srandu Grogovi nastupuje Ždímačka & Špajz Girls ... je-li vaším věřitelem firma sídlící v kolně .

Po Srandu Grogovi nastupuje Ždímačka & Špajz Girls

Půjčujte si jen od důvěryhodných peněžních ústavů, je-li vaším věřitelem firma sídlící v kůlně nebo nějaký zlatokop, budete podezřelí

OBR. PomocT Ždímačce s osnovami.
zpravy.idnes.cz/po-grossovi-prednasi-i-zdimacka-dn ...


Po Grossovi přednáší i Ždímačka
13. března 2008 13:25
Karlovarský Ústav pro prevenci negativních jevů ve společnosti opět posílil. Po expremiérovi Stanislavu Grossovi přibyla do badatelsko-pedagogického týmu elitní společnice z klubu Escade Milena Hroudová, v původním oboru známá pod uměleckým jménem Ždímačka.
Pedagožka a badatelka Milena Hroudovázpravy.idnes.cz/Foto.aspx?r=domaci&foto1=VOT21 ...

Pedagožka a badatelka Milena Hroudová alias Ždímačka u stolku s prezenční listinou před svou přednáškou. | foto: Karel Kopáč, MF DNES

Ředitel ústavu Josef Madliak říká: "Inspirovali jsme se tendencí patrnou zejména na amerických vysokých školách, kde není velký zájem o sterilní akademiky. Jako přednášející jsou tam ceněnější lidé s takzvanou first hand experience, tedy zkušeností z první ruky. Stanislav Gross sice nevystudoval sociologii, ale kolika negativním společenským jevům už v praxi zabránil, to se jen tak nevidí. A slečna Hroudová předešla důsledným používáním prezervativů mnoha přenosům pohlavních chorob."

Jako badatel je Stanislav Gross ještě v plenkách, ale jako učitel si už vysloužil ostruhy. Studentky ho milují. "Je svůj," vzdychá Isabela Plecitá z druhého ročníku.

Magazínu DNES se podařilo získat papír formátu A4, na nějž si expremiér nastínil tematické okruhy svých přednášek a úkol dne:
1) Vyhněte se transferům peněz v igelitové tašce, používejte řádně zdokumentované bezhotovostní bankovní převody
2) Musíte-li obchodovat s příbuznými, pořiďte si vždy notářský zápis transakce
3) Pozor na klientelismus a zejména na prorůstání organizovaného zločinu s politikou
4) Půjčujte si jen od důvěryhodných peněžních ústavů, je-li vaším věřitelem firma sídlící v kůlně nebo nějaký zlatokop, budete podezřelí - Pomoct Ždímačce s osnovami.

Objev DNES

Slečna Hroudová zatím nemá přednášky propojené do větších cyklů. Je sdílná: "Zatím jsem mluvila na témata Podíl citu na polidštění sexu, Má pasák duš ...

zpravy.idnes.cz/po-grossovi-prednasi-i-zdimacka-dn ...