Firma GERMAEL,SE - Diskuze, názory, doporučení a hodnocení

Podezřelé obchody

Zákon bankám ukládá za povinnost odhalovat podezřelé chování jejích klientů. Jedná se o tzv. podezřelé obchody, při nichž dochází ke snaze o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo jsou v takových obchodech užité prostředky určené k financování terorismu. Jako podezřelé obchody jsou označovány případy, kdy např.:

• dochází k výběrům nebo převodům na účtu bezprostředně po hotovostních vkladech,
• počet peněžních operací provedených klientem během určitého období je vyšší, než je pro jeho činnost typické,
• počet účtů klienta je výrazně vyšší, než je pro jeho činnost typické,
• množství peněžních prostředků klienta je ve výrazném nepoměru k jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům,
• využívání účtu je v rozporu s účelem, pro který byl účet zřízen,
• klient nebo majitel účtu je ze státu, který nedostatečně uplatňuje opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,

........... sadím se ,že

...... pan Dostál není a  "nikdy nebyl klientem ČNB - jejím"  ( tzn. nespadal do její péče )  !!

takový - pokoutně "podnikající" občané spadají jedině do péče Policie !

takoví ......

Daň za větší bezpečnost

Opatření bank vyplývající z povinnosti zabránit nelegálnímu obchodům představují značný zásah do soukromí klientů. Mnozí klienti je považují za nepříjemné a obávají se zneužití osobních dat. Je však třeba si uvědomit, že tento zásah do soukromí je obětí za větší bezpečnost. Dá se tak lépe předcházet podvodnému jednání ze strany klientů a dalších osob, což vede k posílení stability bankovního systému.

Neustále se zpřísňující pravidla a vyžadování stále většího množství údajů od klientů není výsledkem pouze rozhodnutími samotných bank, ale zejména tlakem ze strany regulátora, který banky nutí ke stále větší obezřetnosti a v konečném důsledku usiluje o dosažení větší ochrany peněžních prostředků klientů.